자산가 투자 포트폴리오 구성 미국 관세 유예 영향 안정 수익률 확보

50억 자산가의 실패와 재도전 이야기. 안정성과 성장성 추구한 금융자산 포트폴리오로 성공적 투자 전환법 소개.

📌 목차

• IT 중소기업 대표 A씨의 자산과 초기 투자
• 초기 포트폴리오 구성과 투자 한계
• 관세 유예 후 포트폴리오 조정 전략
• 안정적 수익률 확보 비결과 전문가 의견

👨‍💼 IT 중소기업 대표 A씨, 50억 자산가의 투자 시작

A씨는 40대에 성공해 50억원 자산을 보유한 영리치(젊은 자산가)입니다. 보유 지분 일부 매각 대금을 국내외 IT기업 주식에 투자했으나 성과는 만족스럽지 못했습니다.

📊 초반 포트폴리오 구성과 한계

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PB를 통해 구성한 포트폴리오는 안전자산 50%, 위험자산 50% 비율로, 보험, 채권, 미국 중장기국채, 국내외 인덱스펀드와 일부 비상장주식을 포함했습니다. 하지만 단기 매매, 시장 변동성 대응은 힘들었습니다.

🔄 미국 관세 유예로 본격적인 포트폴리오 조정

올해 4월 관세 인상 유예 발표에 불확실성 완화로 판단, 위험자산 비중을 80%까지 확대해 나스닥, 코스피 인덱스와 코스닥 지수를 추가 편입했습니다. 안전자산 비중은 20%로 축소했습니다.

🎯 시장 흐름에 맞춘 전략, 안정적 수익률 확보

A씨는 개별 종목에 흔들리지 않고 포트폴리오 조정을 통해 올해 연초 이후 안정적인 수익률을 얻고 있습니다. 하나은행 PB는 금융자산 투자에선 ‘상황별 대응력’이 중요하며 장기적 안정성 기반 수익 추구가 핵심이라고 조언합니다.

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